商業(yè)道德和董事、高級(jí)人員及雇員操守準(zhǔn)則

引言

福匯(“福匯”或“FXCM”)承諾令公眾的信賴及信心維持于最高水平。福匯公平、誠(chéng)實(shí)及公正的服務(wù)精神令我們贏得不少聲望，本公司亦視之為最寶貴的企業(yè)財(cái)產(chǎn)。我們意識(shí)到，我們的聲望與員工于執(zhí)行職責(zé)時(shí)嚴(yán)守最高質(zhì)素而符合職業(yè)道德的行為及職業(yè)精神息息相關(guān)。假若沒(méi)有員工的高質(zhì)素表現(xiàn)，我們亦未必能造就出如此光輝的歷史。

商業(yè)道德和員工操守準(zhǔn)則(“準(zhǔn)則”)提供了為本公司、經(jīng)理及員工而訂立的通用標(biāo)準(zhǔn)大綱。此準(zhǔn)則之訂定是為增強(qiáng)價(jià)值觀及原則以及為防止任何不正當(dāng)之行為。此準(zhǔn)則十分重要，可確保我們的員工及所有公眾注意到我們?yōu)樽陨碛喠⒌臉?biāo)準(zhǔn)。所有員工需負(fù)個(gè)人責(zé)任以遵守本準(zhǔn)則，未能履行當(dāng)中條文可導(dǎo)致紀(jì)律處分，其中可能包括解雇、轉(zhuǎn)介到有關(guān)政府機(jī)關(guān)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)(如適用)。有關(guān)任何于本準(zhǔn)則未有明確提及之行為，員工均會(huì)按指示咨詢其主管或法務(wù)部之適當(dāng)代表，但最終，他們?nèi)杂胸?zé)任運(yùn)用其判斷力進(jìn)行批判及以本準(zhǔn)則體現(xiàn)之精神、原則及價(jià)值觀一致之操守行事。

監(jiān)管法律與條例

福匯的目標(biāo)是為客戶提供最高的價(jià)值及最優(yōu)異的客戶服務(wù)，及最大限度的外匯交易經(jīng)驗(yàn)。盡管我們訂立了以上目標(biāo)，但本公司依然將遵守法律及監(jiān)管規(guī)定凌駕于利潤(rùn)之上。在商業(yè)道德這個(gè)范疇，我們必須時(shí)刻遵守適用法律與條例。

Stratos Global LLC ("FXCM")乃FXCM集團(tuán)的直接經(jīng)營(yíng)附屬公司。FXCM不受英國(guó)金融行為監(jiān)管局(“FCA”)監(jiān)管，且不受其司法管轄權(quán)所約束。

FXCM的聯(lián)屬公司為英國(guó)金融行為監(jiān)管局(FCA)的持牌機(jī)構(gòu)。

主要道德觀念

公正性
福匯意識(shí)到，我們的成功是建立于公正、具公信力及值得信賴的聲譽(yù)基礎(chǔ)之上。我們尊重客戶的利益；我們將會(huì)實(shí)踐我們的承諾及只作預(yù)期能兌現(xiàn)的承諾。

誠(chéng)實(shí)性
福匯規(guī)定與公眾通訊時(shí)不能帶有虛假或誤導(dǎo)成份，且個(gè)人不得參與不誠(chéng)實(shí)行為或具有誤導(dǎo)性或欺騙性的行為。福匯相信，對(duì)真實(shí)及誠(chéng)實(shí)的追求并非只源于我們對(duì)遵守監(jiān)管規(guī)定之嚴(yán)謹(jǐn)。反之，這種追求是基于我們加強(qiáng)投資者保障的哲學(xué)，我們盡每分力確保我們與客戶的通訊及宣傳資料真確及完備。準(zhǔn)確與完整的資訊有助投資者做出精明抉擇，因此，我們的陳述是避免混淆與誤導(dǎo)的。

公平性
福匯致力以我們希望被對(duì)待的態(tài)度對(duì)待他人。我們會(huì)以一致、一視同仁的方式應(yīng)用此款待之道，不論客戶是最大型的機(jī)構(gòu)投資者，抑或是個(gè)別細(xì)小賬戶持有人。

我們積極地爭(zhēng)取整體利益，但卻以公平、符合道德、完全遵照所有適用法律的方式，以及本準(zhǔn)則體現(xiàn)的價(jià)值觀及原則去做。

我們透過(guò)誠(chéng)實(shí)的業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)締造出成功的歷史。我們不會(huì)以非法或不道德的手段爭(zhēng)取競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。我們竭力與客戶、服務(wù)供應(yīng)商、其他公司或個(gè)別同業(yè)做公平交易。我們反對(duì)藉任何形式的操控、隱瞞、濫用不得泄漏的消息、失實(shí)陳述關(guān)鍵性事實(shí)或任何其他不公平手段以獲取不公平的利益。

責(zé)任性
福匯創(chuàng)立了光輝的歷史，對(duì)客戶、員工、服務(wù)供應(yīng)商、政府部門(mén)、其他公司、傳媒以及社會(huì)許下的承諾，我們一一兌現(xiàn)，至于責(zé)任，亦無(wú)不承擔(dān)。對(duì)客戶，我們盡力以切合其需要且高效及創(chuàng)新的態(tài)度提供各類產(chǎn)品及服務(wù)。除此之外，我們亦提供一個(gè)無(wú)論在價(jià)格或是質(zhì)量方面都達(dá)到快捷、可靠、方便及有用效果的交易環(huán)境。對(duì)員工，我們?cè)诖藢I(yè)的工作環(huán)境中提供不少具挑戰(zhàn)性的職位，亦在表現(xiàn)為本的專業(yè)發(fā)展方面開(kāi)放了許多公平機(jī)會(huì)予員工。對(duì)服務(wù)供應(yīng)商，我們?cè)谕茝V此準(zhǔn)則的原則之同時(shí)，嘗試締造互利關(guān)系。對(duì)政府部門(mén)，我們力求嚴(yán)守履行所有相關(guān)法律及良好經(jīng)營(yíng)準(zhǔn)則。我們不會(huì)為獲利而犧牲遵守法律規(guī)定；反之，我們會(huì)與政府部門(mén)合作及向其提供協(xié)助以邁向投資者保障的共同目標(biāo)。對(duì)其他公司，我們承諾以可敬的經(jīng)營(yíng)方針，提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品與服務(wù)以公平競(jìng)爭(zhēng)。對(duì)傳媒，我們提供適當(dāng)支持，以協(xié)助其準(zhǔn)確及客觀地報(bào)導(dǎo)我們的業(yè)務(wù)。作為整個(gè)社會(huì)的一份子，我們致力在社會(huì)、公益、教育、人道及文化方面給予許多組織及機(jī)構(gòu)支援。我們承諾繼續(xù)認(rèn)真負(fù)責(zé)及堅(jiān)守法紀(jì)，成為這社會(huì)其中一個(gè)企業(yè)成員。

稱職性
福匯投放大量資源，包括時(shí)間、人力及金錢以發(fā)展出極卓越的外匯產(chǎn)品及服務(wù)。這些產(chǎn)品及服務(wù)令我們作為一名網(wǎng)上外匯市場(chǎng)領(lǐng)先者的地位得到廣泛的認(rèn)同。

我們重視員工之革新及經(jīng)驗(yàn)。我們的執(zhí)行人員及員工都具豐富的外匯市場(chǎng)相關(guān)經(jīng)驗(yàn)。早在此外匯行業(yè)嶄露頭角之時(shí)，許多員工已擔(dān)當(dāng)網(wǎng)上外匯領(lǐng)域的先鋒角色。我們絕對(duì)是一家合符資格的公司。

可靠性
可靠是福匯及我們所提供的產(chǎn)品及服務(wù)的特征。本公司外匯市場(chǎng)開(kāi)市時(shí)間提供24小時(shí)多種語(yǔ)言的支援網(wǎng)絡(luò)，包括銷售、交易、行政及技術(shù)支援。我們的目標(biāo)是給予客戶一種可靠的感覺(jué)，讓他們感受到我們值得倚靠，從而免除他們?cè)趥€(gè)別投資策略方面上費(fèi)煞思量。

核心專業(yè)價(jià)值觀∶商業(yè)慣例

遵守監(jiān)管規(guī)定

盡管FXCM不受監(jiān)管，惟FXCM的聯(lián)屬公司乃英國(guó)金融行為監(jiān)管局(“FCA”)的持牌機(jī)構(gòu)。福匯確認(rèn)相關(guān)法律、規(guī)則、條例、政策及標(biāo)準(zhǔn)的重要性，不論是公司以內(nèi)或以外。我們承諾保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓芾砑o(jì)律、一流的監(jiān)控及法務(wù)環(huán)境。

克盡職責(zé)

福匯進(jìn)行盡職審查以便我們能夠了解客戶及按所有適用法律執(zhí)行交易。福匯已采用客戶確認(rèn)計(jì)劃(亦稱了解客戶政策)，該計(jì)劃列明我們?nèi)绾潍@得、核實(shí)及記錄每名開(kāi)立福匯賬戶的個(gè)別人士的資料的程序。所有員工都需要遵照客戶確認(rèn)計(jì)劃及了解客戶的政策及程序。

通訊

福匯政策規(guī)定，附載于所有通訊的資料必須完備、不偏不倚、準(zhǔn)確、即時(shí)及容易理解。此政策亦適用于與政府機(jī)關(guān)、員工、客戶及傳媒之通訊。所有參與披露過(guò)程的員工(包括管理高層)都有責(zé)任遵守該政策。尤其，個(gè)別員工需了解適用披露規(guī)定，不得故意向他人失實(shí)陳述、省略，或?qū)е滤耸?shí)陳述、省略關(guān)鍵性的事實(shí)，無(wú)論是在公司內(nèi)外，及包括獨(dú)立審計(jì)員。個(gè)別在披露程序擔(dān)當(dāng)監(jiān)督角色的員工必須勤勉盡責(zé)地履行此職責(zé)。

賬冊(cè)及紀(jì)錄

福匯以完整、準(zhǔn)確及即時(shí)的態(tài)度記錄所有客戶賬戶的交易及責(zé)任。我們維持內(nèi)部會(huì)計(jì)控制的系統(tǒng)，以確保我們的客戶賬戶紀(jì)錄及所產(chǎn)生的報(bào)告的可靠性及準(zhǔn)確性。我們將紀(jì)錄儲(chǔ)存一段法律及(如適用)條例所強(qiáng)制規(guī)定的必需時(shí)間。

審計(jì)

福匯承諾以獨(dú)立、強(qiáng)大的內(nèi)部及外部審計(jì)程序輔助我們的營(yíng)運(yùn)程序。定期審計(jì)協(xié)助福匯識(shí)別及處理任何可能出現(xiàn)的相關(guān)會(huì)計(jì)、內(nèi)部會(huì)計(jì)控制或?qū)徲?jì)的事宜。福匯的經(jīng)理與審計(jì)員通力合作以求高效率及適時(shí)地尋求和實(shí)施解決方法。

機(jī)密

福匯維持適當(dāng)程序以控制及監(jiān)管公司內(nèi)部及外部的機(jī)密及敏感資料傳送。我們不會(huì)故意透露關(guān)于公司業(yè)務(wù)、客戶或員工而不可公開(kāi)的資料，除非它與向客戶提供服務(wù)有關(guān)、應(yīng)客戶要求或有法律需要。

透明度

根據(jù)公平、互相尊重及專業(yè)的原則，福匯致力維持與客戶及其他組織之間公開(kāi)及透明的意見(jiàn)交換。

風(fēng)險(xiǎn)管理

福匯建議客戶保持警覺(jué)、有節(jié)制及理性地承受風(fēng)險(xiǎn)。福匯的風(fēng)險(xiǎn)管理政策受下列原則所引導(dǎo)∶堅(jiān)守適當(dāng)法律架構(gòu)、工具、程序及我們所采用的經(jīng)理級(jí)批核程序，以監(jiān)察、控制及處理我們所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。

打擊清洗黑錢活動(dòng)及反恐怖主義融資

清洗黑錢是一種任何人或公司企圖隱瞞非法活動(dòng)(例如詐騙、盜竊、販毒及其他罪行)的收入來(lái)源及所有權(quán)的過(guò)程。清洗黑錢亦涉及使用正當(dāng)資金以提供資金予恐怖主義活動(dòng)。不少金融產(chǎn)品及交易，包括與外匯市場(chǎng)有關(guān)者，可能會(huì)涉及清洗黑錢計(jì)劃或?yàn)榭植乐髁x提供資金。因此，我們積極確保福匯不會(huì)被用作此等活動(dòng)的媒介。清洗黑錢及為恐怖主義提供資金是刑事罪行，犯罪者及/或促進(jìn)者更會(huì)遭受嚴(yán)重的刑事或民事制裁，包括監(jiān)禁及罰款。

為確保遵守打擊清洗黑錢活動(dòng)及反恐怖主義融資的法律與條例，福匯實(shí)施了一些用以偵察、防止及舉報(bào)清洗黑錢及其他可疑活動(dòng)的政策與程序。

不斷改善

盡管此準(zhǔn)則不會(huì)構(gòu)成福匯必須受法律約束的責(zé)任，亦不會(huì)賦予員工或其他人合法權(quán)利，但我們主動(dòng)檢討過(guò)往的表現(xiàn)，盡力遵守此準(zhǔn)則所包含的原則及價(jià)值觀。

核心專業(yè)價(jià)值觀∶招聘慣例

福匯對(duì)員工的承諾

卓越及平等機(jī)會(huì)

福匯嘗試營(yíng)造及維持專業(yè)的工作環(huán)境，以吸引、發(fā)展及挽留優(yōu)秀人才。我們提供平等機(jī)會(huì)，不論員工的種族、國(guó)籍、血統(tǒng)、性別、性取向、宗教、年齡、身體殘疾、健康狀況或懷孕。我們不會(huì)容忍任何形式不合法之歧視、騷擾或報(bào)復(fù)。員工可按指示在員工手冊(cè)查閱我們完整的防止騷擾政策及舉報(bào)程序。

具競(jìng)爭(zhēng)性的獎(jiǎng)勵(lì)系統(tǒng)

福匯向員工提供表現(xiàn)為本的文化、相應(yīng)具競(jìng)爭(zhēng)性的獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制及定期進(jìn)行公平而客觀的評(píng)估，上述措施考慮到個(gè)別員工對(duì)整體成果的貢獻(xiàn)，以及對(duì)在此準(zhǔn)則提及的價(jià)值觀及原則的堅(jiān)持。我們的合伙人及經(jīng)理維持門(mén)戶開(kāi)放政策，以使每名員工更容易接觸到管理層。

違反行為

我們會(huì)評(píng)估違反此準(zhǔn)則的情況有否發(fā)生，如有，決定應(yīng)否對(duì)違反者或其他涉嫌牽涉其中的人等采取紀(jì)律性處分。紀(jì)律措施可能包括，但不限于勸告、口頭或書(shū)面譴責(zé)、警告、試用期或停職停薪、降職、減薪、終止雇用、賠償及法律行動(dòng)。

我們會(huì)在某些有限的情況下豁免實(shí)施此準(zhǔn)則。任何準(zhǔn)則條文之豁免只在例外的情況下，及只會(huì)在經(jīng)管理層復(fù)核后才可獲通過(guò)。任何員工如相信此準(zhǔn)則在某情況下可能需要豁免，可與公司法律總顧問(wèn)及/或總法務(wù)專員商討。

員工責(zé)任

法務(wù)

任何福匯員工有責(zé)任個(gè)別地遵守所有適用法律及福匯的內(nèi)部政策，包括此準(zhǔn)則包含的原則及價(jià)值觀。這些責(zé)任包括熟悉適用法律、方針、手冊(cè)及要求根據(jù)其職責(zé)實(shí)行最佳業(yè)務(wù)做法及盡其所能履行有關(guān)做法。

客戶導(dǎo)向

我們主動(dòng)在客戶服務(wù)方面力求與同業(yè)對(duì)手不同。我們期望并鼓勵(lì)員工培養(yǎng)客戶導(dǎo)向的態(tài)度，及以最佳的禮貌、最專業(yè)的態(tài)度及最真誠(chéng)的尊敬待客。

團(tuán)隊(duì)工作

我們期盼員工喜歡團(tuán)隊(duì)工作，并會(huì)盡力貢獻(xiàn)一己之力以達(dá)共同目標(biāo)。

誠(chéng)實(shí)

我們期望員工在任何時(shí)候以真誠(chéng)、認(rèn)真、稱職、誠(chéng)實(shí)、具備信譽(yù)和努力態(tài)度行事，絕不歪曲事實(shí)。

機(jī)密

在提供服務(wù)的過(guò)程中，員工可存取有關(guān)客戶、交易慣例、系統(tǒng)、市場(chǎng)或策略性計(jì)劃、費(fèi)用及收入的資料，及其他福匯或客戶視為獨(dú)有的知識(shí)。但員工不可透露或使用任何收到或設(shè)定的資料，不論在福匯受雇期間或在終止與福匯的員工合約后，除非資料是用作獲授權(quán)的業(yè)務(wù)用途或法律規(guī)定必要使用。此等資料包括但不只限于儲(chǔ)存于任何電腦系統(tǒng)的資料及福匯研發(fā)的專利軟體。

任何可存取機(jī)密資料的員工有重大責(zé)任將資料保密，及只按“需要知道”機(jī)制只向內(nèi)部員工透露，員工亦需謹(jǐn)慎地處理機(jī)密資料，以及避免透過(guò)某些途徑令第三者容易理解或使用該機(jī)密資料。

利益沖突

當(dāng)員工面對(duì)個(gè)人(財(cái)務(wù)或其他方面)及公司利益之間的抉擇時(shí)，個(gè)人利益沖突隨之產(chǎn)生。利益沖突可能會(huì)令公司整體的誠(chéng)信受到質(zhì)疑。因此，個(gè)人利益或好處不得凌駕員工對(duì)本公司的服務(wù)。所有員工必須以公司的最佳利益為大前提，任何員工如因個(gè)人利益、家庭或個(gè)人關(guān)系而令其客觀性受到質(zhì)疑，可咨詢其主管或法務(wù)部適當(dāng)代表的意見(jiàn)。同樣地，任何員工如意識(shí)到重大交易或關(guān)系可能引起個(gè)人利益沖突，可立即與主管及/或法務(wù)部商討該問(wèn)題。

工作以外

在本公司以外工作或參與其他活動(dòng)會(huì)干擾福匯員工的個(gè)人工作。任何雇員如于福匯以外的任何業(yè)務(wù)內(nèi)擔(dān)任董事、受托人或高級(jí)人員(受薪、并無(wú)受薪、獲推選、委任或以其他方式任職)，均須取得法務(wù)或合規(guī)部的書(shū)面批準(zhǔn)。 除非得到特別許可，否則任何員工加入董事會(huì)或在其他外匯業(yè)公司擔(dān)任顧問(wèn)職位，特別是與我們的客戶合作都是是禁止的。

關(guān)于守則及舉報(bào)違規(guī)行為的問(wèn)題

如雇員在對(duì)某一情況下應(yīng)采取何種最佳行動(dòng)存疑時(shí)，福匯鼓勵(lì)其咨詢主管。任何有關(guān)守則及其適用性的問(wèn)題，應(yīng)向您的主管或法律或合規(guī)部門(mén)作出查詢。

我們鼓勵(lì)員工直接向法務(wù)部有關(guān)主管及適當(dāng)代表舉報(bào)，或(如適用)直接向上級(jí)之管理層舉報(bào)違反法律、規(guī)則、法規(guī)或準(zhǔn)則的情況。高級(jí)人員及雇員所作出的舉報(bào)可以保密及不記名方式作出。若董事、高級(jí)職員及高級(jí)人員涉及違規(guī)行為，員工應(yīng)向法務(wù)部適當(dāng)代表舉報(bào)。

根據(jù)福匯的舉報(bào)政策，任何雇員可按其全權(quán)酌情權(quán)公開(kāi)地、保密地或不記名地向?qū)徍宋瘑T會(huì)、總法律顧問(wèn)或本公司的道德及合規(guī)熱線舉報(bào)(i)任何可疑的會(huì)計(jì)、內(nèi)部會(huì)計(jì)監(jiān)控或?qū)徍藛?wèn)題；(ii)未有遵照適用法律及監(jiān)管規(guī)定或準(zhǔn)則；或(iii)雇員及其他人士因?yàn)檎嬲\(chéng)地作出關(guān)于可疑會(huì)計(jì)、內(nèi)部會(huì)計(jì)監(jiān)控或?qū)徍耸乱说穆暦Q而遭到報(bào)復(fù)的情況，以上各種情況可透過(guò)以下任何方式作出舉報(bào)，包括∶

任何其他有興趣人士可向?qū)徍宋瘑T會(huì)、總法律顧問(wèn)或本公司的道德及合規(guī)熱線舉報(bào)上述一段所載列有關(guān)可疑的會(huì)計(jì)、內(nèi)部會(huì)計(jì)監(jiān)控或其他審核問(wèn)題、法律聲稱或報(bào)復(fù)行為的事宜。任何此等舉報(bào)必須附上作出舉報(bào)人士的姓名。

所有舉報(bào)應(yīng)以事實(shí)為基礎(chǔ)，而非揣測(cè)或判斷性，而且應(yīng)盡量包含最多具體資料以便進(jìn)行適當(dāng)評(píng)估。此外，所有舉報(bào)應(yīng)包含足夠的佐證資料以支持展開(kāi)調(diào)查，包括，舉例說(shuō)，涉嫌違規(guī)的個(gè)別人士的姓名、違規(guī)行為的有關(guān)實(shí)情、投訴人如何知悉違規(guī)行為、投訴人過(guò)往曾采取的步驟、誰(shuí)可能會(huì)受到違規(guī)行為的損害或影響，以及在可能的情況下，估計(jì)虛報(bào)或本公司因?yàn)檫`規(guī)行為而招致的損失。

上述熱線及網(wǎng)站由外間的獨(dú)立服務(wù)供應(yīng)商負(fù)責(zé)管理，容許本公司的任何雇員或其他有興趣人士作出舉報(bào)。雇員可以不記名及保密的方式作出舉報(bào)，而無(wú)須透露其姓名。

上述熱線及網(wǎng)站服務(wù)供應(yīng)商將會(huì)向每名致電者解釋跟進(jìn)舉報(bào)的程序(包括致電者在較后日期提供額外資料的情況)。

本公司明確禁止對(duì)任何真誠(chéng)地作出舉報(bào)的董事、高級(jí)人員或雇員進(jìn)行報(bào)復(fù)。